每经记者：王海慜 每经编辑：叶峰
“树无根不活、企业无文化不立”，一家企业能否在激烈的市场竞争中站住脚跟、阔步向前归根结底靠的还是自身独特的企业文化。
这些年，记者通过采访以及一些场合的交流，接触到了不少国泰君安多个业务条线的从业人士；同时，作为一名观察者，也亲眼见证了公司这些年的发展历程上所经历的多个重要节点。
而这些经历带给记者的一个感受是，在这个行业各具特色的诸多从业主体中，国泰君安是一家将“以人为本” “有责任、有担当”的理念深刻融入到了自身企业文化中的证券公司。
回归行业初心 谋篇转型发展
时至今日，A股已经成长为全球第二大资本市场，但仍是一个有着1.9亿投资者群体、“散户化”特征较为明显的市场。在券商行业整体去“通道化”的背景下，如何为不同类型投资者提供真正差异化的服务将是券商自身价值的真正体现 。
图片来源：国泰君安提供
回顾中国资本市场30年，从早期助力国企脱困到当前服务创新驱动发展，证券行业服务实体经济的水平在不断提升。但我们也看到，与机构相比，广大普通中小投资者并未能充分享受到资本市场改革发展的红利，“赚了指数不赚钱”“基金赚钱，基民却不赚钱”的现象仍然普遍存在。
在交流中，一位有着长期从业经历的国泰君安有关人士向记者分享了自己投身券商行业多年的感悟，“券商存在的意义就是为投资者提供优质的服务，否则这个市场只需要有交易所就可以了，我们日常的股票撮合交易交易所自己就可以完成。”
“所以我们券商，在切实提升投资者获得感，让普通中小投资者获得更多财产性收入等方面需要补的短板还有很多。”他指出。
近年来，行业内大大小小的券商纷纷向财富管理转型，有的券商只是更换了原有经纪业务部门的名称，距离财富管理的真正“入门”尚且有距离，而有的券商则是经过了一番深刻的组织架构调整、各类资源的集中投入使转型渐入正轨。
这些年通过自身的不断探索，国泰君安逐渐摸索出一套从销售导向的卖方服务向以客户资产配置和保值增值为核心的买方服务转变的转型思路。
2017年8月，公司开券商业内先河，以公司8月18日司庆日为节点推出了818理财节。
4年以来，818理财节的粉丝热情和影响力都在逐年提升。现在行业内之所以有越来越多的券商联合起来做818理财节，就是因为大家看到了广大客户对投资理财的真实需求。在金融科技蓬勃发展的今天，券商完全有能力凭借自身优势和不断的努力打破外界对行业“只可以炒股票”的传统印象。
谈及创办818理财节的的初心，国泰君安相关人士表示，“当时考虑到现在很多行业都有自己的节日，就我们（券商）没节，为什么国内上亿股民就不能有个属于自己的节日呢？所以我们就想创办818理财节这样的理财嘉年华，一来可以回馈股民，二来也有助改变投资者对券商只能炒股的印象。而从长远发展的角度来说，券商的确有必要做好财富管理，传统交易业务受市场波动性的影响较大，而财富管理则相对稳定，能与传统交易业务形成互补。”
国泰君安2021年第五届818理财节以“投资中国，共创财富，国泰君安与你相约818”为主题，基于国泰君安君弘APP开展包括投顾服务暖心陪伴、理财大赏任君挑选、知名大咖畅聊投资、投资“神器”辅助决策、投教活动寓教于乐等五大内容，助力投资者完成自立、自主、自由的财富人生等级进阶，按下财富管理转型高质量发展“加速键”，促进共同富裕。
将全面数字化转型定为改革头号工程
据记者了解，在海外，提供财富管理服务的人力成本较高，所以海外机构通常没有办法向资产体量较低的客户提供服务。相比之下，国内数以亿计的有理财需求的群体要大于世界上任何一个国家，而每个人相应的投资目标也是不尽相同。因此，要服务好国内海量的客户群体，财富管理的投资者服务意识与金融科技的高效率的深度融合无疑是行业的大势所趋。
国泰君安有关部门的同事向记者坦言，尽管要为客户提供“千人千面”的个性化理财服务几乎是各家券商都有的口号，但要真正落地却不容易，“比如要做到为每个客户都打上投资风险偏好的标签，我们就需要一些团队去分析数据，然后还需要一些团队去管理这些标签，而且部分标签还需要实时计算，比如自选股的标签就需要实时计算……要建立这样的能力需要巨大的投入。”
国泰君安长期重视金融科技发展，近年年均科技投入持续保持在十亿以上，位居行业前二。去年更是首次将金融科技创新投入纳入首批股权激励计划KPI考核。
据了解，公司已将全面数字化转型确定为三年综合改革的头号工程，制定发布了集团《全面数字化转型规划方案》， 聚焦“增长、效率、体验、安全” 四大维度，提出打造“SMART 投行”发展愿景(Super Math-driven Agile Revolutionary Tech IB，超级的、基于数据和算法驱动、敏捷和变革的科技投行)，加快把传统信息技术基础转化为全面数字化经营能力，努力构建面向未来的先发优势。
国泰君安认为，数字化已成为证券业财富管理转型众多“不确定性”中少有的“确定性”，需要并且加速形成共建共治共享的数字化财富管理生态，提升“有数、用数、治数”能力，推进覆盖客户全生命周期的数据全连接和洞察，推动证券服务高质量发展。
如今，各家券商的APP已经替代传统的柜台成为服务广大客户的前沿阵地。截至2021年8月末，君弘APP用户近3800万户，平均月活超600万，排名行业前二。
近年来，国泰君安君弘APP持续回归服务本源，以客户经营为核心，坚守为客户资产保值增值的初心，通过AI、大数据、云计算等多项技术的驱动赋能，推动产品、运营、管理、服务的全面数字化、精准化、智能化。
在数字化财富管理理念的引领下，国泰君安君弘APP通过业务线上化、工具智能化、理财场景化、运营精细化等驱动业务及服务模式创新，开展基于3A3R客户全生命周期的数字化运营，为投资者提供智能、高效、便捷的财富管理服务。
而未来国泰君安将继续坚持“以客户为中心”的理念，强化帮助客户资产保值增值的能力，加大财富管理和资产管理业务的布局。例如，在财富管理转型过程中，公司将强化产品的引入和创设，帮助更多的客户做好财富管理，力争让更多普通投资者能够共享红利。
公司有关人士指出，当前市场评论券商的财富管理转型，更多是关注金融产品销售规模或者保有量等指标，但未来一家券商要能够在财富管理领域胜出，买方投顾业务不可或缺。这方面需要公司相应体系建设的更加完善，需要投顾队伍能力的提升。为此，今年以来，国泰君安也加强了内部投资顾问队伍的建设。
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以客户为中心 勇于重构固有藩篱
同样是为了更好的满足客户需求，国泰君安勇于打破固有藩篱，重新调整组织架构，建立健全了协同协作体制机制，设立零售客户、企业客户、机构客户和跨境业务四个协同发展委员会，明确了基本运行规则和协同授权事项。
据了解，今年上半年公司开展了职业经理人公开选聘，董事会完成了换届，公司董事会的专业化、国际化、多元化程度得到了进一步提升。国泰君安持续、动态进行组织架构调整优化，其背后的核心逻辑与公司的企业文化是一脉相承的——以客户的核心需求为中心，进一步加大内部资源的整合力度，完善以客户为中心的组织架构体系，从而提升对企业、机构、零售三大类客户的专业综合服务能力。
值得一提的是，今年，公司把研究和机构业务委员会、交易业务委员会合并为机构与交易业务委员会，背后的逻辑核心仍然是以客户为中心。未来，国泰君安的机构交易业务将打造一体化服务能力，有效整合投研、交易、托管、两融、产品销售等方面的资源。
作为“企业公民”,一家公司是否能真正做到“以人为本”，除了要看他如何服务客户外，还要看他怎样对待自己的员工。近年来，国泰君安通过多策并举，有力激发广大员工主动担当作为，促进条线部门间协同协作。
在人力资源的优化管理上，公司通过一系列的创新举措激发员工的战斗力、凝聚力。公司率先实施了与国资综改配套的股权激励计划，建立核心人才长效激励约束机制。2020年6月，国泰君安在证券行业首推A股限制性股票激励计划。此次计划首次授予的激励对象为公司执行董事、高级管理人员以及其他核心骨干人员，加上今年实施的向激励对象授予预留限制性股票，共计有将近500人成为公司首批股权激励计划的激励对象。
以责任、担当践行“金融报国”
谈到“责任、担当”，熟悉券商行业的朋友一定听说过“金融报国”这句口号。在业内，国泰君安是首家将金融的行业属性与报国的责任担当紧扣在一起，并将这一理念在行业独树一帜的券商。
近些年来，国泰君安着眼服务国家战略，积极履行社会责任，努力践行“金融报国”的理想信念。
国泰君安在实践中勇当服务国家战略“主力军”。公司通过加大在科创板业务板块的战略投入，搭建政企合作平台、发起专项基金、提供资本运作方案、延伸机构设置等方式，寻找精准切入点，助力上海金融中心和科创中心融合联动，服务自贸试验区新片区建设和长三角一体化发展，在践行国家战略中展现了新作为。
今年上半年，公司持续帮扶江西吉安、安徽潜山、四川普格三地，在巩固脱贫攻坚成果基础之上，协助当地做好“脱贫攻坚向乡村振兴有序衔接”的过渡工作；在上海奉贤区继续开展“城乡综合帮扶”工作；积极推动国资委、上海静安区“百村百企”对口云南麻栗坡县三个村、云南广南县九个村的各项乡村振兴帮扶工作。未来，公司将一如既往体现企业社会责任，持续为欠发达地区及乡村地区的产业和人才建设出力，继续为贫困地区的教育和贫困学生、贫困家庭排忧解难，并通过公益项目，带动吸引更多的人参与到扶贫工作中来，为凝聚社会力量，巩固脱贫攻坚成果而努力。
图片来源：国泰君安提供
此外，在记者看来，注重合规、风控也是国泰君安给市场留下的一个深刻印象。2021年，面对复杂多变的市场环境，国泰君安严守风险底线，未发生重大信用债违约事件，在证券公司分类评价中，连续14年获得A类AA评级。
随着公司“风险管理创造价值，合规经营才有未来”的理念日益深入人心，合规从业已经成为多数国泰君安人的共识，越来越多的员工从过去被动的“要我合规”转变为如今主动的“我要合规”。而这也为公司在将来更长时间内的行稳致远奠定了重要的企业文化基础。
每日经济新闻